【お金】23年9月：投資アセットアロケーション

2023-10-01

今月の主な動き

＜日本＞
■SBI証券、楽天証券が売買手数料を0円に！→すごい良い時代、
■三井住友銀行、ドル定期預金の金利を年利0.01％から5.3％に引き上げ→嬉しい、ではなく、今までどれだけぼったくっていたんだ。投資で資産を増やしたい人は、銀行窓口に行かないが定石ですね。

＜海外＞
■FOMCで金利据え置き、年内の利上げ示唆。PCEコア予想を下回る。→さて、難しくなってきましたね～。利下げのペースは年初の予想から大きく鈍化していますが、PCEコアの数字が落ち着いてきたので、さてどうするパウちゃん。米国株は利下げするまでの年内が買い場かも。

現在の投資評価額

現在の投資評価額は1398万円でした。1400万円を割り込んでしまいました。前月差▲3万円と減少しました。

23年 評価額実績の推移

・昨年末：930万円
・1月末：1019万円(入金:日本投信+5万円、米国株+25万円)
・2月末：1055万円(入金:日本投信+5万円)
・3月末：1029万円(入金:日本投信+5万円、米国株+3万円、暗号通貨+5万円)
・4月末：1103万円(入金:日本投信+5万円、米国株+3万円、暗号通貨+2万円)
・5月末：1175万円(入金:日本投信+5万円)
・6月末：1294万円(入金:日本投信+5万円)
・7月末：1360万円(入金:日本投信+5万円、日本株53万円、米国株13万円)
・8月末：1401万円(入金:日本投信+5万円)
・9月末：1398万円(入金:日本投信+5万円、米国株2万円)

昨年末との比較

・本年の総資産額の変動：＋468万円（昨年末930万円→現在1398万円）
　（昨年末からの入金総額：+151万円、昨年末からの評価損益：+317万円）

今月の振返り

9月は中盤調子が良いなと思っていたら、月末にかけて米国株が大きく下げました。FOMC、PCEコアデフレーターを注意深く見ていますが金利の動向もまだ不透明な状態です。

先行きの方向感が見えない中で、事実としてある高い金利の御利益を享受すべく、9月に人生初の米国ストリップス債を購入しました。約3000ドル分を購入して、30年後には10000ドルになって戻ってくる予定、なんなか途中で〇〇ショックが来たらキャピタルゲインもGETできるオプションもあり！ただ買った瞬間にマイナス15％の評価損となっており、まだ米国債の仕組みが意味不明です。いろいろ試しながら勉強していければと思っています！さて2023年も残り3か月となりました。来年から新ニーサが始まるので下落上等と思いつつ、年末には1500万円を達成したいなと、裏腹な感情を持ちつつ、年内泳ぎきりたいと思います～！

全然関係ないですが、今年は（今年も？）、競馬が全く当たらない。

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