【お金】24年7月：投資アセットアロケーション★月末に大きく下落
24年7月のアセットアロケーションだよ！
今月の主な動き
＜日本＞
■日銀利上げ発表。政策金利を0.25％程度に引き上げる見通し→良いんじゃないでしょうか！
■為替、1ドル＝148円台まで値上がり 4か月半ぶり円高に→夏休みお盆前の円高。海外旅行に行きやすくなった！
＜海外＞
■FOMC、早ければ9月に利下げ検討を示唆→利下げできる金利余白があるアメリカはまだまだ強そう！
■インテル赤字。全従業員の15％を超える1万5000人以上の人員削減。株価50年ぶりの大幅安。1日で▲27％→保有銘柄の中でも主力だったインテル。今回の下落はダメージ受けました。安くなったし買い足します！
現在の投資評価額
現在の投資評価額は1741万円でした。
ボーナスが出たので7月初旬に75万円くらいを追加投資しました。が、7月末の株安・円高で評価額が大きく下がり、着地はマイナス102万円。実質180万円くらい下がったということか、、、上がる時はジワジワですが、下がる時はいつも急落ですね～
24年 評価額実績の推移
・昨年末：1484万円
・1月末：1564万円(入金:投資信託+10万円、米国株+10万円)
・2月末：1681万円(入金:投資信託+10万円、預り金▲5万円)
・3月末：1735万円(入金:投資信託+10万円、預り金▲2万円)
・4月末：1742万円(入金:投資信託+10万円)
・5月末：1787万円(入金:投資信託+10万円、投資信託▲10万円)
・6月末：1843万円(入金:投資信託+10万円、預かり金▲25万円)
・7月末：1741万円(入金:投資信託+10万円、+債券40万円、米国株+15万円、日本株+10万円)
昨年末との比較
・本年の株式産額の変動：＋257万円（昨年末1484万円→現在1741万円）
（昨年末からの入金総額：+103万円、昨年末からの評価損益：+154万円）
今月の振返り
今月は最後の最後に下落が来て大きく資産を減らしました。年初から積みあがってきた評価益が一気に半分になりました。世間は大暴落だとザワついていますが、冷静に数字を見るとまだ年初来で＋10％程度の評価益が出ている状態。下落後でも成績をつけるとすると「良くできました◎」の水準です！
このブログで淡々と数字をモニタリングしていることで、とても冷静に対応できております。にしても、株は上がる時はジワジワなのに、なぜ落ちる時は一瞬なんだろう。新NISAから株を始めた方にとっては初めての大幅下落で、退場を検討しだしている人も多そうな気がします。
私は、ホールド＆バイ、で淡々と積み立てていくだけ。またその内もどるだろう～と落ち着いてみております。
ここ数か月、上昇相場で忘れかけていましたが株は一瞬で半値になることもあるリスク資産です。前回も書きましたが、今回のような下落局面でも資産を大きく減らさないことを意識し始める必要が出てきました。
利下げ前に米国債券の買い増し、および、現物資産のアセット比率を高めていきます。来月は都市部駅近に3階建ての中古戸建を1軒購入します。フルローンでの不動産購入で、インフレ対策、及び、団信で保険としても活用します。今後、周辺の古家が建て替わり環境が良くなることで土地値も上がってくることを期待しています。不動産の答え合わせは20年後に！