【お金】22年12月末：投資ポートフォリオ

2023-01-03

2022年12末になりました！投資生活3年目、節約して入金力を高めつつ資産を増やしていこうと奮闘中。毎月、月末に投資資産のポートフォリオ見える化し、振返りと今後の戦略について考察していきたいと思います。

22年12月の主な動き

＜日本＞
・税制改正大綱で24年から新ニーサの概要発表。年360万円、積立と個別ニーサの併用可能に（1800万円まで）。激アツの内容に！

＜海外＞
・PCEコアデフレーター、予想＋5.5％に対して実績＋5.5％。上振れも下振れもせず方向性ステイ

現在の投資評価額

現在の投資評価額は930万円でした。

減りました、12月はかなり減りました。前月マイナス10万円で資産減少が限定的に見えますが、12月はボーナスがあり60万円入金しています。60万円資金追加しているのにマイナス10万円ということで、都合70万円が１ヶ月で吹き飛んだ計算になります。下がりすぎ～。12月はクリスマスラリーで上がると聞いていましたが、そう上手く行かないのが株ですね。なかなか1000万円の壁を超えることが出来ず、悔しいです！！

22年 評価額実績の推移

・昨年末　 ：784万円
・1月2週目：767万円(入金:日本投信+5万円)
・1月4週目：724万円
・2月2週目：757万円(入金:日本投信+5万円)
・2月4週目：741万円
・3月3週目：785万円(入金:日本投信+5万円)
・3月4週目：827万円
・4月2週目：843万円(入金:日本投信+5万円)
・4月4週目：816万円
・5月2週目：781万円(入金:日本投信+5万円)
・6月4週目：767万円(入金:日本投信+5万円)
・7月4週目：822万円(入金:日本投信+5万円)
・8月4週目：942万円(入金:日本投信+5万円、日米株＋110万円)
・9月4週目：905万円(入金:日本投信+5万円、日米株＋25万円)
・10月4週目：989万円(入金:日本投信+5万円、日米株＋6万円)
・11月4週目：940万円(入金:日本投信+5万円)
・12月4週目：930万円(入金:日本投信+5万円、日米株＋60万円)

昨年末との比較

・本年の総資産額の変動：＋146万円（昨年末784万円→現在930万円）
　（昨年末からの入金総額　：+256万円、昨年末からの評価損益：▲110万円）

22年12月の振返り

以下が、22年の実績です。22年単年利回りはマイナス14%でフィニッシュしました。10年に1度くらいの厳しい相場だったのでマイナス14%で堪えることが出来て良かったなというのが正直な感想です。Amazonやテスラは年初来で半値くらいまで下落しました。いかに優良といわれる株も個別株が落ちる時の速さを実際に体感することが出来たのは大きな学びです。

21年、22年の2年平均で4.4%。元金が大きくなったタイミングで下げ幅が大きい年が来ると一気に利回りが悪くなるのだなということも体感することが出来ました。コツコツ資産を増やしてもリーマンショックやコロナショックといった10年に1度の下げで狼狽売りをしてしまうとそれまでの利益も吹き飛んでしまいます。今後、仮に50％下がっても冷静なメンタルで積み立てはやめない、売らない、これに尽きるなと思った1年でした。

23年はどんな年になるか、楽しみです。米国でも不景気が来て株価が下がるかも、一方で、利下げにより株価は上がるかも、とどっちに転ぶか未知数ですが、やれることは、淡々と毎月入金して買い続けること。それを徹底したいと思います！

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