【お金】23年12月：投資アセットアロケーション
23年12月のアセットアロケーションだよ！
今月の主な動き
＜日本＞
■ダイハツ工業認証不正、ビッグモーターに引き続き自動車業界への不信感強まる
→個人的に興味があり記者会見や第三者委員会資料も見ましたが、「経営陣や管理職は知らなかった、現場のコンプラ意識の欠如」には疑問を感じましたね。
■一時円高140円レベルに
→嬉しいような、そうでもないような。24年は米利下げで130円くらいまで円高になるかもですね。
＜海外＞
■FOMC金利据え置き。来年は3回利下げを示唆も。
→さすがに24年は金利水準下がりそうですね。今年買った米国債券の価格がどのように動くか楽しみです
現在の投資評価額
現在の投資評価額は1482万円でした。先月からほぼ横ばいでした。
こつこつ買い増ししてきた投資信託が構成比2割を超えてきたことにより、アセットアロケーションも安定感が増してきました。
23年 評価額実績の推移
・昨年末：930万円
・1月末：1019万円(入金:日本投信+5万円、米国株+25万円)
・2月末：1055万円(入金:日本投信+5万円)
・3月末：1029万円(入金:日本投信+5万円、米国株+3万円、暗号通貨+5万円)
・4月末：1103万円(入金:日本投信+5万円、米国株+3万円、暗号通貨+2万円)
・5月末：1175万円(入金:日本投信+5万円)
・6月末：1294万円(入金:日本投信+5万円)
・7月末：1360万円(入金:日本投信+5万円、日本株53万円、米国株13万円)
・8月末：1401万円(入金:日本投信+5万円)
・9月末：1398万円(入金:日本投信+5万円、米国株2万円)
・10月末：1398万円(入金:日本投信+5万円)
・11月末：1482万円(入金:日本投信+5万円、日本円待機資金15万円)
・12月末：1484万円(入金:日本投信+5万円、米国株5万円)
昨年末との比較
・本年の株式産額の変動：＋554万円（昨年末930万円→現在1484万円）
（昨年末からの入金総額：+186万円、昨年末からの評価損益：+368万円）
今月・23年の振返り
米国利下げ期待で米個別株が上昇、あわせて円高も進行し、結果いってこいの横這いという結果でした。結局、金利と株と為替を慣らすと良い所ドリするのは難しいので、タイミングを計らず淡々と買い増ししていくことが重要だなと改めて思った12月でした。
そして、23年の結果総括です。
昨年末比で33％の上昇（うれしい！）。以下の表を見ると22年の下落相場で苦しみながらの節約→入金辞めずに続けたことで、上昇局面の23年の波に乗ることができたことが良くわかります。今年は評価益が+368万円（※税引き前）となり、8時間×週5×12か月の労働をしたとして、時給2,100円の自動労働マシーンを作ることができた、という良い年となりました。
直近3年間の単年の平均利回りは約16％ということで一般的なインデックスの利回り5～7％に比べると大きく上に振れています。つまり、24年は15％～20％下がっても全然オカシクない。23年相場が良すぎたので、24年は育てた資金を大きく減らさないよう今の個別株を少しディフェンシブ側に寄せつつ、新NISA積み立て投資枠ではインデックス１本勝負（オルカン）で入金していこうと思います。
2024年末にはこの口座を2000万円に増やしたいな～、と祈りつつ4年目に突入したいと思います。（といっても株式市場に対して1庶民が出来ることはほぼ無いので淡々と積み立てるのみ）
23年はありがとうございました。24年も良い年になりますように！
